中国人寿文登支公司反洗钱宣传

为贯彻落实人民银行济南分行反洗钱宣传工作三年规划要求，进一步做好反洗钱宣传工作，健全完善反洗钱宣传教育长效机制，有效遏制洗钱违法犯罪行为，营造全社会反洗钱反恐怖融资的良好氛围，中国人寿保险威海文登支公司7月份开展系列宣传活动。

时间：2022年7月1日至2022年7月31日

主题：农民、个体工商户反洗钱知识专场宣传

宣传内容

★洗钱活动主要有哪些途径或方式？

1 、恐怖组织、恐怖分子自身的融资或其他组织或个人协助恐怖活动的融资行为；

2 、成立空壳公司洗钱，这是最典型也是最常用的洗钱方式；

3 、化名存款或购置金融票证洗钱；

4 、违规转账洗钱，通过金融机构将非法资金混入合法资金；

5 、利用进出口贸易洗钱，通过高卖低买等手法向国外转移赃款；

6 、成立外资公司或利用外汇黑市跨国洗钱，洗钱后以外商身份回国投资；

7 、逃税和骗税；

8 、利用关联单位洗钱；

9 、信用卡套现，异地大额套取现金洗钱；

10 、通过“地下钱庄”洗钱；

11 、通过保险公司洗钱，投保后以退费、退保等合法形式回收赃款；

12 、以民间借贷形式洗钱；

13 、通过频繁的证券期货交易洗钱。

★什么是反洗钱？

《中华人民共和国反洗钱法》中的“反洗钱”是指为了预防通过各种方式掩 饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿 赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性 质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

★什么是洗钱罪？

根据《中华人民共和国刑法修正案（十一）》第191条规定，洗钱罪是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。